Bankacılığın Geleceği Yapay Zeka ve Analitikle Şekilleniyor
Dünya analitik lideri SAS’ın düzenlediği ve bankacılık kesimine ait olarak bölüm başkanını bir ortaya getiren SAS 2025 Bankacılık Tepesi, 5 Şubat 2025 tarihinde Raffles İstanbul’da gerçekleşti. Aktiflikte yapay zeka, dijital tecrübe ve sürdürülebilirlik üzere kritik bahisler ele alınırken, suistimal ile gayrette yapay zeka teknolojilerinin kıymetine odaklanıldı. Finansal dönüşüm ve risk idaresi üzere stratejik ögelere da vurgu yapılan aktiflikte iştirakçiler, bölümdeki son gelişmeleri ve uzmanların geleceğe ait görüşlerini dinleme fırsatı buldu.
Açılış konuşmalarıyla başlayan aktiflik, Coleman Parkes Research Genel Müdürü Stephen Saw’un ana konuşmasıyla devam etti. Saw, bankacılık kesimindeki dijital dönüşümün kıymetine ve yapay zekanın bu süreçteki rolüne dikkat çekti. Saw, global bankacılık kesimi üretken yapak zeka (GenAI) anket sonuçlarını içeren sunumunda, global bankaların üçte ikisinin GenAI’yı kullandığını, lakin birçoklarının bunu belli departmanlarla hudutlu tutarken, %17’si tam entegrasyonu sağlamış durumda olduğunu belirtti. Araştırma pazarlama, IT, satış ve finans departmanlarının bu teknolojiden en fazla faydalanan alanlar ortasında yer aldığını ortaya koydu. GenAI’yı uygulayan kurumlar, çalışan tecrübesi ve müşteri memnuniyetinde güzelleşmeler sağlarken, operasyonel maliyetlerde de önemli tasarruflar elde ediyor. Araştırma sonuçları ayrıyeten 2025 yılında GenAI’ya yatırım yapma konusunda net bir taahhüt bulunduğunu ortaya koyuyor; bankaların %87’si bu alana yatırım planlıyor ve her dört kurumdan biri teknolojiyi kurumsal seviyede yaygınlaştırmayı hedefliyor. Araştırma sonuçlarına nazaran GenAI bankacılık bölümünde kalıcı olacak ve büyük bir dönüşüm sağlayacak, lakin bunu tam manasıyla gerçekleştirebilmek için daha kapsamlı bir stratejiye ve güçlü bir yönetişim çerçevesine gereksinim var. Bankalar, GenAI’yı daha inançlı ve ölçeklenebilir hale getirmek için harici tahliller ve uzman dayanağı arıyor. Bu teknolojiyi aktif bir halde kullanabilenler, kesimde fark yaratacak ve rekabet avantajı elde edecek.
SAS Türkiye ve Orta Asya Genel Müdürü Rasim Eğri, gerçekleştirdikleri etkinlikle ilgili şunları belirtti:
“Artık klasikleşen SAS Banking Summit finans dalının geleceğini şekillendiren kıymetli bir platform oldu. Yapay zeka, GenAI, risk idaresi, suistimal tedbire ve dijital bankacılık üzere kritik bahisleri ele aldığımız bu dorukta, finansal ekosistemin dönüşümüne ışık tutuyoruz. Bugün dünya genelinde bankaların büyük bir çoğunluğu GenAI teknolojilerini iş süreçlerine entegre ediyor, lakin bu teknolojilerin tam manasıyla benimsenmesi için güçlü bir yönetişim çerçevesine ve muteber data idaresine gereksinim var. Finans kuruluşları, sadece riskleri tespit eden değil, bunları proaktif olarak yöneten sistemler kurarak geleceğe hazırlanması hayli kritik. Bu noktada, karar takviye sistemleri de bankaların data odaklı ve süratli aksiyon almasını sağlayarak, rekabet avantajı elde etmelerinde değerli bir rol oynuyor.” SAS Türkiye Kurumsal Satıştan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Emre Ultav, aktiflikte yaptığı konuşmada, “SAS olarak, ileri analitik ve yapay zeka tabanlı tahlillerimizle kurumlara dönüşüm süreçlerinde rehberlik ediyor, finansal güvenliği ve operasyonel mükemmeliyeti en üst düzeye taşıyoruz. Bankacılığın geleceği, yenilikçi teknolojileri benimseyen ve değişime liderlik eden kurumlar tarafından şekillenecek. SAS olarak, finans dalına bilgi odaklı içgörüler ve yapay zeka dayanaklı tahliller sunarak, geleceği birlikte şekillendireceğiz.” dedi.
SAS Türkiye Kurumsal Satıştan Sorumlu GMY’si Emre Ultav’ın moderatörlüğünde düzenlenen “2025’te Bankacılığın Yeni Yüzü; Dijitalleşme Riskler ve Regülasyonların Etkisi” başlıklı panelde Kredi Kayıt Ofisi Eser İdaresi ve Geliştirme Kısmı Genel Müdür Yardımcısı Serkan Siyasal, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Risk İdare Dairesi, Bankacılık Başuzmanı Hamit Serkan Aksu, TEB Ödeme Sistemleri Güvenlik, Mevduat, Özel Bankacılık ve Müşteri Operasyonları Küme Direktörü Ali Erciyes konuşmacı olarak katıldılar.
Panelde, bankacılık bölümünde dijital dönüşümün getirdiği yenilikler, yapay zeka teknolojilerin tesiri ele alınırken, siber güvenlik tehditleri ve dolandırıcılık riskleri değişen regülasyonların finansal kurumlar üzerindeki tesirleri ve ahenk süreçleri üzerinde fikir alışverişinde bulunuldu.
“Dijital Bankacılığın Geleceği: Bilgi, Analitik ve Ötesi” sunumunda ColendiBank Kurucu Ortak ve CEO’su Deniz İhtilal Cengiz 2017 yılında bir fintek şirketi olarak kurulan ColendiBank’ın kısa müddette nasıl bir muvaffakiyet elde ettiğini anlattı. SAS ve iş ortağı Linktera ile başlattıkları iş birliği hakkında kanılarını lisana getirdi.
Finansal Kabahatlerin Önlenmesine Yönelik ve Risk İdaresinde Akıllı Teknolojiler
“Finansal Cürümlere Karşı Akıllı Savunma: Bilgiden Kıymete Yolculuk” başlıklı oturumda finansal kabahatlerin önlenmesine yönelik akıllı teknolojiler ve bilgi odaklı analitik tahliller tartışıldı. Türkiye Finans İştirak Bankası’nın “Başvuru Fraud Projesi”nin ayrıntılarının ele alındığı ve Türkiye Finans İştirak Bankası, ACFE Türkiye (Association of Certified Fraud Examiners Türkiye Şubesi) ve SAS Türkiye iş ortaklarından Sade Yazılım ve Danışmanlık’ın iştirakiyle gerçekleşen bölümde ise bankanın suistimal hadiseleriyle nasıl uğraş ettiği değerlendirildi.
Türkiye Finans İştirak Bankası İnançlı Bankacılık Müdürü Ayşe Kulak Pekesen, Başvuru Fraud Projesi ile ilgili olarak “Başvuru Fraud Projesi’ni hayata geçirerek dijital zeka altyapılı müracaat güvenliği alanında kıymetli bir adım attık ve hayli başarılı bir çalışma gerçekleştirdik. Projenin başlangıcında sürat, maliyet ve analitik derinlik üzere faktörler kritik değere sahipti. SAS Viya platformu üzerinden yürütülen bu proje, belirlediğimiz tüm amaçlara ulaştı ve geçtiğimiz ay muvaffakiyetle canlıya alındı. Bilhassa süreç sonuçlandırma suratı konusunda gereksinimlerimizi tam manasıyla karşıladık ve projeyi vaktinde tamamladık. Bütçe hassasiyetleri ve süreçte karşılaşacağımız belirsizlikler başta bizi zorlasa da, SAS, Sade Yazılım ve ACFE’nin işbirlikçi yaklaşımları sayesinde bu zorluklar kolaylıkla aşılabildi. SAS’ın sunduğu ileri analitik ve yapay zeka tabanlı tahlillerle fraud idaresinde kıymetli bir adım attık. Ayrıyeten, SAS’ın global yeniliklerle daima güncellenen tahlilleri mahallî gereksinimlerimizle uyumlu biçimde hizmet verebiliyor ve bu da bizim için büyük bir avantaj sağladı. Proje, sonuçlarıyla memnuniyet yaratan ve güvenlik alanındaki amaçlarımıza ulaşmamızı sağlayan tesirli bir çalışma oldu.” dedi. diyor.
Burgan Bank Müracaat Fraud Projesinin Sade Yazılım ve Danışmanlık ile birlikte ele alındığı sonraki bölümde Burgan Bank Müracaat Güvenliği Ünite Yöneticisi Aybüke Altunel, “Burgan Bank olarak 2024 Kasım ayında devreye aldığımız Müracaat Fraud Projemiz, 9 ay üzere kısa bir müddette tüm beklentilerimizi karşıladı ve başarılı bir halde tamamlandı. SAS ve Sade Yazılım iş birliğiyle gerçekleştirdiğimiz bu projede, dijitalleşmenin sunduğu fırsatlar doğrultusunda yeni bir fraud tespit sistemine geçişi sağladık. Proje sürecinde lokal takviye takımlarına süratli erişim sağlanması, kural idare sisteminin esnekliği ve raporlama kolaylıkları üzere gereksinimlerimize dikkat ettik. Proje sürecinin başarılı olmasındaki en kıymetli etken, tüm taraflarca belirlenen ve kabul edilen talepler üzerine inşa edilen tahlil odaklı yaklaşımımız oldu. Takımların ahenk içinde çalışması ve sık sık gerçekleştirilen toplantılar, sürecin hızlanmasına ve vaktinde tamamlanmasına büyük katkı sağladı. Gelecek periyotta, ikinci fazda fraud skorkart geliştirmek, makine öğrenmesi ile alert sistemleri oluşturmak ve sistemler ortası etkileşimi artırmak üzere yeni amaçlarımız de bulunuyor. Bu projeyi daha da faal hale getirecek gelişmelerle yolumuza devam edeceğiz” halinde görüşlerini paylaştı.
Etkinlikte ayrıyeten “SAS Enterprise Risk Tahlilleriyle Güçlü Adımlar” başlığıyla günümüzün süratle değişen finansal ortamında risk idaresinin nasıl evrildiği ele alındı.
İlgili oturumlarda SAS’ın sunduğu risk idaresi teknolojileri ve kritik işlevleri ayrıntılandırıldı. Risk idaresinin, günümüz finansal ekosisteminde sadece riskleri belirlemekle kalmayıp, birebir vakitte daha şuurlu kararlar almayı sağlayan bir süreç olduğunun altı çizildi. Yapay zeka (AI) ve makine tahsilinin (ML) bankaların kredi süreçlerini nasıl geliştirdiğini ve alternatif bilgilerin finansal karar sistemlerindeki rolü incelendi.
Finansal Ekosistemi Dönüştürmek: Ölçeklenebilir Entegre Analitik İdare Tahlilleri oturumunda ise SAS Türkiye, ile birlikte iş ortaklarından Linktera’nın iştirakiyle finansal ekosistemde ölçeklenebilir analitik idare tahlillerinin nasıl hayata geçirildiği ele alındı. Oturum, finansal ekosistemde analitik tahliller kullanarak daha verimli, inançlı ve ölçeklenebilir süreçler oluşturmayı hedefleyen profesyoneller için kıymetli bilgiler paylaşıldı.
Kaynak: (BYZHA) Beyaz Haber Ajansı
